[業務知識][生命保険]保全

　生命保険の名義変更、住所変更、契約内容変更、支払方法変更などの関する業務のことを「保全」という。ここ10年ほど、大手の生命保険会社は長い間契約してくれた被保険者に対し、年齢や家族構成に合った保険への切り替え(保険の見直し)をすすめ、契約を柔軟に変更していくことが多くなってきた。たとえば独身者で年老いた扶養家族が要れば、本人に万一のことがあった場合に備える死亡保険、本人が病気になった場合に備える医療保険などが中心となるが、結婚して配偶者や子供がいる家庭では家族のための保険が中心となってくる。
　それ以外にも引っ越して住所が変更になる、結婚して姓が変更になるなど、契約内容に関する変更手続きは頻繁に発生する。特に住所、電話番号、結婚による女性の名字変更は同時に発生することが多く、きちんと保全しないと名寄せにも影響を与えかねない。保険契約者の情報を正しく把握するための保全業務は重要である。